Tesoro de EE.UU. modifica orden contra CIBanco para permitir transferencias necesarias para su liquidación
Ciudad De México, 16 de abril de 2026.- La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos enmendó, el 15 de abril de 2026, la orden restrictiva que pesaba sobre CIBanco. La modificación permite ciertas transferencias de fondos consideradas necesarias para concluir el proceso de liquidación de la institución en México.
El Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB), que asumió el proceso de liquidación tras la revocación de la licencia de operación del banco en octubre de 2025 a solicitud del propio CIBanco, informó que la decisión de FinCEN prevé establecer una excepción a las medidas que restringen las transferencias de fondos.
Según la modificación, la licencia solo permite operaciones que sean ‘inherentes y necesarias’ para concluir la liquidación. FinCEN señaló: ‘Todas las transferencias de fondos prohibidas por la presente orden, que sean habitualmente inherentes y necesarias para que el Gobierno de México liquide CIBanco, quedan autorizadas, siempre que el liquidador designado por el Gobierno de México haya determinado que dicha transferencia de fondos es necesaria para liquidar CIBanco, y la transferencia de fondos no esté prohibida por la ley’.
Esta medida ocurre después de que, el 25 de junio de 2025, FinCEN identificara a CIBanco como institución de ‘preocupación principal’ en materia de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides. La agencia documentó que el banco mantuvo un patrón prolongado de vínculos, transacciones y servicios financieros que facilitaron el tráfico ilícito de opioides por parte de organizaciones criminales con base en México, entre ellas el Cártel Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo.
Entre los hallazgos, FinCEN detalló que un empleado de CIBanco facilitó de manera deliberada, en 2023, la apertura de una cuenta con el propósito de lavar 10 millones de dólares en nombre de un integrante del Cártel del Golfo. Asimismo, entre 2021 y 2024, la institución procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos a empresas con sede en China vinculadas al envío de precursores químicos a México para fines ilícitos.
Tras las órdenes de junio de 2025, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam. Antes de su intervención, el grupo contaba con más de 40 mil clientes, activos superiores a 143 mil millones de pesos, más de 200 oficinas y 3 mil empleados en el país. A finales de agosto de 2025, ambas instituciones vendieron parte de sus negocios a otras financieras tras las sanciones norteamericanas.
Cabe recordar que CIBanco presentó el 17 de agosto de 2025 una demanda civil ante el Tribunal del Distrito de Columbia de EE.UU.